在《三国演义》中，马超与许褚的对决是描写最为精彩的猛将单挑之一。两人共进行了三次交锋，展现了顶级武将的勇猛与武艺。以下是这三场战斗的详细记录。
建安十六年（公元211年），潼关之战期间。
曹操欲西进，马超联合韩遂等关中诸将起兵抵抗。两军对峙，许褚主动请战，马超出阵迎敌。
许褚拍马舞刀而出，马超挺枪接战。两人从上午直战至中午，斗了约二百三十回合仍不分胜负。许褚杀得性起，回阵卸甲，赤膊提刀再战马超。马超称其“真虎痴也”。
曹操恐许褚有失，鸣金收兵。此战以平局告终，但双方士气大振，为后续战事埋下伏笔。
曹操中马超计策，被杀得大败，仓皇撤退至渭水边。
马超率军追击，箭如雨下。许褚扶曹操上船后，一手举马鞍为盾挡箭，一手撑船。船夫中箭落水，许褚拔剑斩断攀船之手，奋力划船脱险。
此战并非正式单挑，而是许褚在危急时刻保护曹操的壮举，展现了其忠勇。虽未与马超正面交手，但被视为二人对抗的重要一幕。
马超与韩遂内讧后，势力削弱，曹操趁机进攻。
许褚再次出阵挑战，马超挺枪迎战。两人交手数合，因韩遂传令收兵，马超退回。此战未分胜负，且过程短暂。
此为两人最后一次战场交锋。此后马超兵败投奔张鲁，最终归降刘备，与许褚再无直接对决机会。
马超与许褚的三次交锋，尤其是第一次“裸衣战马超”，成为中国古代文学中最著名的武将单挑场景之一。虽然正史记载简略，但在《三国演义》的艺术加工下，这场对决充分展现了两位猛将的盖世勇武与鲜明个性。