吕蒙字子明，汝南富陂人也。少南渡，依姊夫邓当。当为孙策将，数讨山越。蒙年十五六，窃随当击贼，当顾见大惊，呵叱不能禁止。归以告蒙母，母恚欲罚之，蒙曰：“贫贱难可居，脱误有功，富贵可致。且不探虎穴，安得虎子？”母哀而舍之。
时当职吏以蒙年小轻之，曰：“彼竖子何能为乎？”蒙潜闻之，椎牛飨士，愈欲立功。后邓当死，张昭荐蒙代当，拜别部司马。从征黄祖，祖令都督陈就逆以水军出战。蒙勒前锋，亲枭就首，将士乘胜，进攻其城。祖闻就死，惧而城走。兵追斩之。孙权曰：“事之克，由陈就断也。今斩就，祖穷，其势必亡。”乃益授蒙兵，屯寻阳。
顷之，又随周瑜拒破曹公于赤壁，攻曹仁于南郡。蒙时进计曰：“仁守江陵城，城之左有湖水，东西四十里，中有洲，名曰中洲。地势险要，可伏奇兵于此，断其粮道。”瑜从之，果大破仁军。迁偏将军，领浔阳令。
鲁肃代周瑜，当之陆口，过蒙论议，因说曰：“兄今代周公瑾，既难为继，且天下未定，未可图安也。”肃曰：“昔刘邦不离张良，今公瑾亡，吾何依？”蒙曰：“肃兄何言之过也！昔光武当兵马之务，手不释卷。孟德亦自谓老而好学。况今盗贼未息，将帅当勉厉学问，增益己所不足，不可但言武事也。”肃叹曰：“吾谓老弟但有武略耳，至于此者，学识英博，非复吴下阿蒙！”蒙曰：“士别三日，即更刮目相待，大兄何见事之晚乎！”肃遂拜蒙母，结友而别。
后羽讨樊，留兵将备公安、南郡。蒙上疏曰：“羽讨樊而多留备兵，必恐蒙图其后故也。蒙常有病，乞分士众还建业，以治疾为名。羽闻之，必撤备兵，尽赴襄阳。大军浮江，昼夜驰上，袭其空虚，则南郡可下，而羽可禽也。”遂称病笃，权乃露檄召蒙还，阴与图计。羽果信之，稍撤兵赴樊。权遂敕蒙进兵，蒙至寻阳，尽伏其精兵<舟鹿> <马于> 船中，使白衣摇橹，作商贾人服，昼夜兼行，遂袭取南郡，守将麋芳、傅士仁降。蒙入据城，尽得羽及将士家属，皆抚慰，约令军中：“不得干历人家，有所求取。”蒙麾下士，是江陵人，取民家一笠以覆官铠，虽公物，蒙犹以为犯军令，不能以乡故而废法，遂垂涕斩之。于是军中震栗，道不拾遗。蒙旦暮使亲近存恤耆老，问所不足，疾病者给医药，饥寒者赐衣粮。羽府藏财货，皆封闭以待权至。
羽还，在道路，数使人与蒙相闻，蒙辄厚遇其使，周游城中，家家致问，或手书以示亲属。羽人还，私相参讯，咸知家门无恙，见待过于平时，故羽吏士无斗心。会权至江陵，荆州遂定。以蒙为南郡太守，封孱陵侯，赐钱一亿，黄金五百斤。蒙固辞金钱，权不许。封爵未下，会蒙疾发，权时在公安，迎置内殿，所以治护者万方。时有加针，权为之惨戚。欲数见其颜色，又恐劳动，常穿壁瞻之，见小能下食则喜，顾左右言笑，不然则咄唶，夜不能寐。病中瘳，为下赦令，群臣毕贺。后更增笃，权自临视，命道士于星辰下为之请命。年四十二，遂卒于内殿。权哀痛甚，为之降损。
蒙未仕时，所得禄赐，尽与亲族。既富贵，不治产业。后克敌，权欲令还吴，蒙固辞，愿留屯。其操心率如此。